Frequently Asked Questions
Penzijní plánování není magie. Je to spíš stejný proces jako všechno ostatní — když víš, co se děje, je to mnohem jednodušší. Tady odpovídáme na věci, které nám lidi opravdu ptají. Bez nesmyslů.
Zavoláte nám nebo napíšete zprávu. Pak se sejdeme — tady v Ostravě na Příkopě 44. Nebojte se. První schůzka je jen rozhovor o tom, kde teď stojíte a kam chcete jít. Žádné formuláře hned na začátku. Chceme vás nejdřív poznat. Obvykle to trvá týden, než si sedneme.
Spravujeme 401(k), IRA, i Roth IRA. Všechno záleží na tom, co máte a jaká je vaše situace. Někdo potřebuje jen přeskupení — změnit, kam jdou peníze. Jiný chce úplný plán. Pracujeme s tím, co potřebujete vy, ne s tím, co chceme my prodat.
Záleží na tom, co děláme. Jednoduché přeskupení? To není moc draho. Komplexní strategie? To stojí víc, ale za peníze, které si spořit budete. Mluvíme otevřeně — nikdy vám neřekneme cenu v telefonní zprávě. Chceme si sednout a sladit to tak, aby to dávalo smysl pro vaši peněženku.
Záleží na složitosti. Běžně to trvá 3 až 8 týdnů. Někdy jde to rychleji, když je to jednoduché. Jindy je potřeba více hovorů — třeba když máte účty na třech místech. Říkáme vám přesně, co budeme dělat, a kdy to bude hotovo.
Nemůžeme garantovat výnosy — nikdo ani paní. Co garantujeme je to, že budeme vám raditi podle nejlepšího vědomí. Pracujeme s investicemi, které jsou založené na vašem věku a toleranci rizika. Někdy mínus přijde. To je normální. Ale měl by jsi vědět, proč je to tak nastavené.
Zavolej nám na +420 415 043 855 nebo napiš na [email protected]. Odpovídáme obvykle do 24 hodin. Někdo z nás potom zavolá nebo si domluvíme schůzku. Voláme raději — na telefonu se vším lépe vyjasní všechno.
Sídlíme v Ostravě a rádi se tu s vámi setkáme. Ale někdy to nejde. Potom pracujeme přes videohovor. Není to ideální, ale funguje to. Dvacetkrát za rok máme klienty z jiných měst. Pošlou nám dokumenty, chattujeme, řešíme věci online.
Potom nám zavoláte znovu. Opravdu. Penzijní situace se mění — práce, zdraví, rodina. To všechno se mění. Kdyby ses rozhodl jinak, upravíme to. Není to selhání. Je to život. Zůstáváme s vámi v kontaktu a sledujeme, jak se věci vyvíjejí.