Naše služby
Víte, jak to je? Máte 401(k) a IRA někde v zásuvce, a pak se jednoho dne vzbudíte s tím, že jste vůbec neví, jestli děláte správně. To je přesně místo, kde jsme my. Beacon vám pomůže pochopit, co máte, proč to máte a jestli by to mělo vypadat jinak. Bez zbytečného povídání. Jen věci, které skutečně potřebujete slyšet.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se na to, co máte. Opravdu. Zjistíme, jestli vaše fondy mají vysoké poplatky, jestli jsou vyváženě rozložené nebo jestli jste v něčem, co už dávno neplatí. Trvá to tak dvě hodiny. Pak vám řekneme, jak to vypadá. Bez okolků.
- Kontrola poplatků a poměru nákladů
- Analýza diverzifikace portfolia
- Srovnání s vašimi cíli
- Zápis a konkrétní doporučení
Služba 1
Vaše 401(k) je hodná, ale fondy v ní? Často ne. Pomůžeme vám postavit lepší kombinaci ze toho, co vám zaměstnavatel nabízí. Někdy je to jen přesun peněz. Někdy to změní výsledek o tisíce. Stává se to.
- Výběr nejméně drahých tříd fondů
- Vyvážení mezi akciemi a dluhopisy
- Automatické rebalancování
- Návod pro příštích deset let
Služba 3
Máte rozpočítanou IRA od bývalého zaměstnavatele? Nebo jen převádíte peníze sem a tam? My vám řekneme, kam se má to peníze skutečně jít — a jak aby to nezpůsobilo daňové problémy. Známe ta pravidla lépe než kdokoliv.
- Kontrola typu IRA a daňových dopadů
- Plán bezpečného převodu
- Připravujeme dokumenty
- Sledování po dokončení
Služba 2
Někdy se stane. Potřebujete peníze z penize. Je to špatné, ale je. Řekneme vám, která cesta bolí nejméně — co můžete brát, co vás stojí, a co se bude zdanovat. Včetně těch věcí, na které všichni zapomínají.
- Analýza všech dostupných možností
- Výpočet skutečné daně a pokut
- Tipy, jak se vyhnout chybám
- Dlouhodobý plán návratu
Služba 1
Máte tradičku IRA plnou peněz před zdaněním? Možná je čas část toho převést na Roth. Stojí to teď na daních, ale pak už nepřijde nikdy. Ne každý to potřebuje. Ale ti, kterým to prospěje? Někdy to znamená desítky tisíc.
- Výpočet daňových dopadů
- Detailní plán konverze
- Sladění s příjmy a dalšími věcmi
- Podání daňového přiznání
Služba 3
Chcete někoho, kdo prostě sleduje věci? Kontrolujeme to za vás. Když se něco změní — v zákonech, v trzích, v životě — řekneme vám o tom. Není to o jednotlivých službách. Je to o klidu.
- Schůzky dvakrát za rok
- Okamžitá pomoc se otázkami
- Sledování změn v zákonech
- Aktualizace plánu dle potřeby
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás